2024年11月8日，第十四屆全國人民代表大會常務委員會第十二次會議修訂通過《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》），自2025年1月1日起實施。

反洗錢和每位公民息息相關(guān)洗錢活動可能會滲透到生產(chǎn)生活中的方方面面所以要時刻保持警惕下面，富小i帶您讀懂《反洗錢法》的核心要點共同筑牢金融安全屏障

什么是洗錢？

通俗來講，洗錢就是將各種因犯罪所得的來路不合法的“黑錢”通過各種手段“洗白”，從而使得這些“黑錢”在表面上看起來具有合法來源的過程，其主要目的在于隱藏資金的真實歸屬和來源，改變資金的性質(zhì)，掩飾犯罪活動痕跡，避免被司法機關(guān)或受害者發(fā)現(xiàn)或查獲。

什么是反洗錢？

反洗錢工作已成為維護金融安全的重要防線。反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

新修訂的《反洗錢法》有哪些變化？

完善反洗錢定義新修訂的《反洗錢法》適應反洗錢新形勢、新要求，進一步完善洗錢上游犯罪范圍的表述，在保留洗錢上游犯罪的七類重點犯罪類型的基礎上，規(guī)定掩飾、隱瞞“其他犯罪”的犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)也屬于洗錢活動?！?明確公眾義務任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應當配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者其他有關(guān)國家機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密?！?強化數(shù)據(jù)安全和個人信息保護在現(xiàn)行《反洗錢法》嚴格規(guī)范反洗錢信息使用規(guī)定的基礎上，增加對個人隱私的保護。明確要求提供反洗錢服務的機構(gòu)及其工作人員對于因提供服務獲得的數(shù)據(jù)、信息，應當依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。增加規(guī)定在公司內(nèi)部、集團成員之間共享反洗錢信息，應當符合有關(guān)信息保護的法律規(guī)定。增加規(guī)定有關(guān)國家機關(guān)工作人員泄露反洗錢信息的法律責任。